第3問 2017年5月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（50歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の代表取締役社長である。Ａさんは、先日、自身の退職金準備の方法について、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談したところ、退職金準備の方法の１つとして、逓増定期保険を紹介された。Ｍさんがタブレット端末を活用し、Ａさんに提示したモデルプランは、以下のとおりである。
第3問 資料
＜Ｍさんが提示した生命保険の内容＞
保険の種類 ：無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約予定年月：平成29年６月
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間：72歳満了
基本保険金額 ：１億円
逓増率変更年度 ：第９保険年度
年払保険料 ：850万円
解約返戻金額（契約から９年目）：7,150万円
※経過３年目以降において、払済終身保険に変更することができる。
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
＜Ｍさんが提示した生命保険の保険金額の推移＞
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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