問28-34 2016年9月実技資産設計提案業務

問28-34 問題文と資料

問28-34 問題文

北山青志さんは、民間企業に勤務する会社員である。青志さんと妻の美雪さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大久保さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成28年9月1日現在のものである。

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問28-34 資料

[家族構成]
北山青志(本人)昭和46年7月23日(45歳)、会社員(正社員)
  美雪(妻) 昭和48年6月 3日(43歳)、パート勤務
  北斗(長男)平成13年5月 5日(15歳)、中学生
  美波(長女)平成16年8月 2日(12歳)、小学生

[収入金額(平成27年)]
・ 青志さん:給与収入700万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
・ 美雪さん:給与収入100万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・ 青志さん名義
銀行預金(普通預金):100万円
銀行預金(定期預金):150万円

・ 美雪さん名義
銀行預金(普通預金)   :150万円
個人向け国債(変動10年):100万円

[住宅ローン]
契約者 :青志さん
借入先 :TW銀行
借入時期:平成20年12月
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利選択型10年(年2.05%)
返済期間:30年間

[保険]
・ 定期保険A  :保険金額1,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は青志さんである。
・ 個人年金保険B:年金月額10万円。保険契約者(保険料負担者)および年金受取人は青志さん、被保険者は美雪さんである。
・ 火災保険C  :保険金額2,000万円。保険の目的は「建物」。保険期間は30年。保険契約者は青志さんである。

問27             問28

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