2級FP過去問解説　問27-33　2016年5月実技（資産設計）

大久保直樹さんは、民間企業に勤務する会社員である。直樹さんと妻の真紀さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある香川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年４月１日現在のものである。

［家族構成］
大久保直樹（本人）昭和５３年１２月９日生まれ（３７歳）、会社員（正社員）
　　　真紀（妻）　昭和５４年１１月２３日生まれ（３６歳）、会社員（正社員）
　　　奈緒（長女）平成２４年１０月６日生まれ（３歳）、保育園児
　　　優哉（長男）平成２６年９月１４日生まれ（１歳）、保育園児

［収入金額（平成２７年）］
・直樹さん：給与収入５５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
・真紀さん：給与収入３５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。

［自宅］
・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１２万円（管理費込み）である。
・マイホームとして販売価格３,６００万円（うち消費税１２０万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
・直樹さん名義
銀行預金（普通預金）　：１２０万円
銀行預金（定期預金）　：４００万円
財形住宅貯蓄（保険型）：２００万円

・真紀さん名義
銀行預金（普通預金）　　：１００万円
銀行預金（定期預金）　　：３００万円
財形住宅貯蓄（金銭信託）：１００万円

［負債］
直樹さんと真紀さんに負債はない。

［保険］
・定期保険Ａ：保険金額４,０００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は直樹さんである。
・医療保険Ｂ：入院給付金日額５,０００円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は真紀さんである。

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