第3問 2016年5月実技生保顧客資産相談業務
第3問 問題文
Ａさん（56歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の代表取締役社長である。Ａさんは、現在、退職金規程の整備や自身および従業員の退職金準備の方法について検討している。そこで、Ａさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。Ｍさんが提案した生命保険の内容は、以下のとおりである。
第3問 資料
＜Ｍさんの提案内容＞
(1) Ａさんの退職金準備を目的として、＜資料１＞の生命保険を提案した。
(2) 従業員の退職金準備を目的として、中小企業退職金共済制度（掛金一律10,000円）および＜資料２＞の生命保険（福利厚生プラン）を提案した。
＜資料１＞
保険の種類 無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者） ：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん（契約時年齢は56歳）
死亡保険金受取人 ：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ：75歳満了
基本保険金額 ：１億円
逓増率変更年度 ：第９保険年度（逓増率年50％複利）
年払保険料 ：980万円
65歳時の解約返戻金額 ：8,000万円
＜資料２＞
保険の種類 ：養老保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者） ：Ｘ社
被保険者 ：全従業員（40名）
死亡保険金受取人 ：被保険者の遺族
満期保険金受取人 ：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ：60歳満了
保険金額（１人当たり） ：500万円
年払保険料 ：740万円（40名の合計）
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
