第3問 2016年5月実技生保顧客資産相談業務

第3問 問題文と解答・解説

第3問 問題文

Aさん(56歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の代表取締役社長である。Aさんは、現在、退職金規程の整備や自身および従業員の退職金準備の方法について検討している。そこで、Aさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Mさんが提案した生命保険の内容は、以下のとおりである。

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第3問 資料

<Mさんの提案内容>
(1) Aさんの退職金準備を目的として、<資料1>の生命保険を提案した。
(2) 従業員の退職金準備を目的として、中小企業退職金共済制度(掛金一律10,000円)および<資料2>の生命保険(福利厚生プラン)を提案した。

<資料1>
保険の種類 無配当逓増定期保険(特約付加なし)
契約者(=保険料負担者) :X社
被保険者         :Aさん(契約時年齢は56歳)
死亡保険金受取人     :X社
保険期間・保険料払込期間 :75歳満了
基本保険金額       :1億円
逓増率変更年度      :第9保険年度(逓増率年50%複利)
年払保険料        :980万円
65歳時の解約返戻金額  :8,000万円

<資料2>
保険の種類        :養老保険(特約付加なし)
契約者(=保険料負担者) :X社
被保険者         :全従業員(40名)
死亡保険金受取人     :被保険者の遺族
満期保険金受取人     :X社
保険期間・保険料払込期間 :60歳満了
保険金額(1人当たり)  :500万円
年払保険料        :740万円(40名の合計)

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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