問34-40 2016年1月実技資産設計提案業務
問34-40 問題文と解答・解説
問34-40 問題文
国内の上場企業の会社員である安藤邦彦さんは、先月、父の誠治さんが死亡したため、父の相続のことや自分たち夫婦の老後のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある伊丹さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年１月１日現在のものである。
問34-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
安藤邦彦（本人）：昭和３２年１０月１８日生まれ、５８歳、会社員
泰子（妻） ：昭和３２年１２月１２日生まれ、５８歳、会社員
Ⅱ．安藤家の親族関係図
※邦彦さんの父の誠治さんは平成２７年１２月２１日に死亡している。
Ⅲ．安藤家（邦彦さんと泰子さん）の財産の状況
＜資料１：保有資産（時価)＞（単位：万円）
注１：土地（自宅敷地）および建物（自宅）は共有で、邦彦さんの持分が４分の３、泰子さんの持分が４分の１である。
注２：邦彦さんの父の誠治さんの死亡による相続財産については、考慮していない。
＜資料２：負債残高＞
自動車ローン：１６０万円（債務者は邦彦さん）
住宅ローン ：１,２００万円（債務者は邦彦さん。団体信用生命保険付き）
＜資料３：生命保険等＞（単位：万円）
注３：解約返戻金相当額は、現時点（平成２８年１月１日）で解約した場合の金額である。
注４：終身保険Ｂの保険料は一時払い方式であり、平成２７年中に保険料の払込みはない。
注５：医療保険Ｅは医療保障のみの保険であり、死亡保険金は支払われない。
注６：すべての契約について、保険契約者が保険料を負担している。
注７：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。
問33
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