問28-33 2016年1月実技資産設計提案業務
問28-33 問題文と解答・解説
問28-33 問題文
有馬竜太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。竜太郎さんと妻の夏子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある山田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年１月１日現在のものである。
問28-33 資料
［家族構成］
有馬竜太郎（本人）：昭和４５年６月１６日生まれ、４５歳、会社員（正社員）
夏子（妻） ：昭和４４年８月１８日生まれ、４６歳、会社員（正社員）
薫 （長女）：平成９年４月７日生まれ、 １８歳、高校３年生
翼 （長男）：平成１１年１１月１日生まれ、１６歳、高校１年生
［収入金額（平成２７年）］
・竜太郎さん：給与収入７００万円（手取り）。竜太郎さんに給与収入以外の収入はない。
・夏子さん ：給与収入５００万円（手取り）。夏子さんに給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・竜太郎さん名義
銀行預金（普通預金）：２００万円
銀行預金（定期預金）：１５０万円
財形年金貯蓄 ： ５０万円
・夏子さん名義
銀行預金（普通預金） ：１００万円
個人向け国債（変動１０年）：１００万円
外貨預金 ： ５０万円
［住宅ローン］
債務者 ：竜太郎さん
借入先 ：ＲＺ銀行
借入時期 ：平成１８年２月
借入金額 ：３,０００万円
返済方法 ：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：全期間固定金利（年２.８０％）
返済期間 ：３０年
［保険］
定期保険Ａ：保険金額３,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は竜太郎さんである。
医療保険Ｂ：入院給付金日額５,０００円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は夏子さんであり、先進医療特約が付帯されている。
火災保険Ｃ：保険金額１,５００万円。保険の目的は竜太郎さんの所有する住宅（建物）であり、保険契約者は竜太郎さんである。
問27
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