問28-33 2016年1月実技資産設計提案業務

問28-33 問題文と解答・解説

問28-33 問題文

有馬竜太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。竜太郎さんと妻の夏子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある山田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成28年1月1日現在のものである。

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問28-33 資料

[家族構成]
有馬竜太郎(本人):昭和45年6月16日生まれ、45歳、会社員(正社員)
   夏子(妻) :昭和44年8月18日生まれ、46歳、会社員(正社員)
   薫 (長女):平成9年4月7日生まれ、  18歳、高校3年生
   翼 (長男):平成11年11月1日生まれ、16歳、高校1年生

[収入金額(平成27年)]
・竜太郎さん:給与収入700万円(手取り)。竜太郎さんに給与収入以外の収入はない。
・夏子さん :給与収入500万円(手取り)。夏子さんに給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・竜太郎さん名義
 銀行預金(普通預金):200万円
 銀行預金(定期預金):150万円
 財形年金貯蓄    : 50万円

・夏子さん名義
 銀行預金(普通預金)   :100万円
 個人向け国債(変動10年):100万円
 外貨預金         : 50万円

[住宅ローン]
債務者  :竜太郎さん
借入先  :RZ銀行
借入時期 :平成18年2月
借入金額 :3,000万円
返済方法 :元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利    :全期間固定金利(年2.80%)
返済期間 :30年

[保険]
定期保険A:保険金額3,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は竜太郎さんである。
医療保険B:入院給付金日額5,000円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は夏子さんであり、先進医療特約が付帯されている。
火災保険C:保険金額1,500万円。保険の目的は竜太郎さんの所有する住宅(建物)であり、保険契約者は竜太郎さんである。

問27             問28

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