問35-40 2015年9月実技資産設計提案業務
問35-40 問題文と解答・解説
問35-40 問題文
国内の上場企業に勤務する北村正明さんは、この度、今後の生活のことや親の相続のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある鶴見さんに相談した。なお、下記のデータは平成２７年９月１日現在のものである。
問35-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
北村正明（本人）：昭和３５年１２月１２日（５４歳）、会社員
芳恵（妻） ：昭和３５年 ７月２２日（５５歳）、パート勤務
亜美（長女）：平成 ７年１１月２８日（１９歳）、大学生
聡子（母） ：昭和 ８年１２月１０日（８１歳）、無職
Ⅱ．北村家の親族関係図
Ⅲ．北村さん夫婦（正明さんと芳恵さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価）］ （単位：万円）
注１：正明さんの建物（自宅）は、母の聡子さんが所有する土地の上に建てられている。
［資料２：負債残高］
住宅ローン：８００万円（債務者は正明さん。団体信用生命保険付き）
［資料３：生命保険］ （単位：万円）
注２：解約返戻金相当額は、現時点（平成２７年９月１日）で解約した場合の金額である。
注３：すべての契約について、保険契約者が保険料を負担している。
注４：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。
問34
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