問27-33 2014年9月実技資産設計提案業務

問27-33 問題文と解答・解説

問27-33 問題文

会社員の布施敏郎さんと妻の幸恵さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある谷口さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成26年9月1日現在のものである。

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問27-33 資料

[家族構成]
布施敏郎(本人):昭和45年8月22日(44歳)、会社員(正社員)
  幸恵(妻) :昭和49年3月10日(40歳)、パート勤務
  萌花(長女):平成10年1月 9日(16歳)、高校生
  雅人(長男):平成14年6月19日(12歳)、小学生

[収入金額(平成25年)]
・敏郎さん:給与収入850万円(手取り)。敏郎さんに給与収入以外の収入はない。
・幸恵さん:給与収入125万円(手取り)。幸恵さんに給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・敏郎さん名義
 銀行預金(普通預金):300万円
 銀行預金(定期預金):150万円
 財形年金貯蓄:50万円
 
・幸恵さん名義
 銀行預金(普通預金):100万円

[住宅ローン]
債務者 :敏郎さん
借入先 :PX銀行
借入時期:平成20年1月
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利(年2.50%)
返済期間:30年間

[保険]
・定期保険A:保険金額4,000万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は敏郎さんである。
・医療保険B:入院給付金日額5,000円。保険契約者(保険料負担者)は敏郎さん、被保険者は幸恵さんである。
・火災保険C:保険金額1,500万円。住宅購入の際に加入しており、保険契約者は敏郎さんである。

問26             問27

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