2級FP過去問解説　問27-33　2014年5月実技（資産設計）

有馬孝太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。孝太郎さんと妻の麻衣子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある長谷川さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２６年４月１日現在のものである。

［家族構成］
有馬孝太郎（本人）： 昭和５２年 ２月１１日生（３７歳）、会社員（正社員）
　　麻衣子（妻）　： 昭和５３年 ４月３０日生（３５歳）、会社員（パート）
　　結衣（長女）　： 平成１７年１２月 ４日生（８歳）、小学校３年生
　　俊一郎（長男）： 平成２１年 ４月１２日生（４歳）、幼稚園児

［収入金額（平成２５年）］
・孝太郎さん：給与収入６５０万円（手取り）。孝太郎さんに給与収入以外の収入はない。
・麻衣子さん：給与収入１００万円（手取り）。麻衣子さんに給与収入以外の収入はない。

［自宅］
・賃貸マンション
・家賃：月額１０万円（管理費込み）
・マイホームとして平成２６年７月完成予定のマンションの購入契約を締結済み。

［金融資産（時価）］
・孝太郎さん名義
　銀行預金（普通預金）：７００万円
　銀行預金（定期預金）：１００万円

・麻衣子さん名義
　銀行預金（普通預金）：１００万円
　銀行預金（定期預金）：１００万円

［負債］
孝太郎さんと麻衣子さんに負債はない。

［保険］
・定期保険：保険金額３,５００万円。契約者（保険料負担者）および被保険者は孝太郎さんである。
・学資保険：保険金額２５０万円。契約者（保険料負担者）は孝太郎さんである。

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