問28-34 2014年1月実技資産設計提案業務
問28-34 問題文と解答・解説
問28-34 問題文
岡健二さんは、民間企業に勤務する会社員である。健二さんと妻の真紀さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある大久保さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２６年１月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成（同居家族）］
岡 健二（本人）：昭和４３年５月１１日生、４５歳、会社員（正社員）
真紀（妻） ：昭和４４年６月１２日生、４４歳、パート勤務
智之（長男）：平成 ８年８月 ８日生、１７歳、高校２年生
美紀（長女）：平成１１年７月１５日生、１４歳、中学２年生
［収入金額（平成２５年）］
・健二さん：給与収入６５０万円（手取り）。健二さんに給与収入以外の収入はない。
・真紀さん：給与収入９０万円（手取り）。真紀さんに給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・健二さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
銀行預金（定期預金）：３００万円
投資信託 ： ５０万円
・真紀さん名義
銀行預金（普通預金）：２００万円
［住宅ローン］
契約者 ：健二さん
借入先 ：ＴＡ銀行
借入時期：平成２４年１月
借入金額：３,０００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利（年２.２０％）
返済期間：２５年間
［保険］
・定期保険（契約者：健二さん、被保険者：健二さん） 保険金額３,０００万円
・医療保険（契約者：健二さん、被保険者：真紀さん） 入院給付金日額５,０００円
問27
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