問28-34 2014年1月実技資産設計提案業務

問28-34 問題文と解答・解説

問28-34 問題文

岡健二さんは、民間企業に勤務する会社員である。健二さんと妻の真紀さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある大久保さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成26年1月1日現在のものである。

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問28-34 資料

[家族構成(同居家族)]
岡 健二(本人):昭和43年5月11日生、45歳、会社員(正社員) 
  真紀(妻) :昭和44年6月12日生、44歳、パート勤務
  智之(長男):平成 8年8月 8日生、17歳、高校2年生
  美紀(長女):平成11年7月15日生、14歳、中学2年生

[収入金額(平成25年)]
・健二さん:給与収入650万円(手取り)。健二さんに給与収入以外の収入はない。
・真紀さん:給与収入90万円(手取り)。真紀さんに給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・健二さん名義
  銀行預金(普通預金):100万円
  銀行預金(定期預金):300万円
  投資信託 : 50万円
・真紀さん名義
  銀行預金(普通預金):200万円

[住宅ローン]
契約者 :健二さん
借入先 :TA銀行
借入時期:平成24年1月
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利(年2.20%)
返済期間:25年間

[保険]
・定期保険(契約者:健二さん、被保険者:健二さん) 保険金額3,000万円
・医療保険(契約者:健二さん、被保険者:真紀さん) 入院給付金日額5,000円

問27             問28

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