第3問 2014年1月実技生保顧客資産相談業務

第3問 問題文と資料

第3問 問題文

X株式会社(以下,「X社」という)の創業社長であるAさん(64歳)は,現在,X社の専務取締役を務めている長男Bさん(40歳)へ事業を継承し,自身はX社の役員等にはとどまらず,完全に身を引くことを検討している。
Aさんの引退にあたり,X社ではAさんに支給する役員退職金の原資として,現在加入している生命保険の解約返戻金を活用する予定である。また,次期社長となる長男Bさんを被保険者とする生命保険への加入を検討している。そこで,ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

ページトップへ戻る
   

第3問 資料

X社が現在加入している生命保険の契約内容およびX社が加入を検討している生命保険の概要は,以下のとおりである。

<X社が現在加入している生命保険の契約内容>
保険の種類   :5年ごと利差配当付定期保険
契約年月日   :平成10年10月1日(加入時年齢:49歳)
契約者(=保険料負担者):X社
被保険者    :Aさん
死亡保険金受取人: X社
保険期間・保険料払込期間:95歳満了
死亡保険金額  :1億円
年払保険料   :260万円

<X社が加入を検討している生命保険の概要>
保険の種類   :無配当定期保険
契約年月(予定):平成26年3月(加入時年齢:40歳)
契約者(=保険料負担者):X社
被保険者    :長男Bさん
死亡保険金受取人:X社
保険期間・保険料払込期間:98歳満了
死亡保険金額  :5,000万円
年払保険料   :98万円

長男Bさん65歳時の解約返戻金額 :2,320万円
長男Bさん65歳時の払込保険料総額:2,450万円

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

問6             問7

  ●無料アプリ版公開中。
  ●学科も実技も完全無料!

  

  ●広告無しの有料版。
  ●広告無しで集中学習!

  

ページトップへ戻る

関連・類似の過去問

この問題と似ている問題を検索してみよう!「検索」ボタンをクリック!

Yahoo! JAPAN

  • このサイト内を検索
ページトップへ戻る

FP対策講座

<FP対策通信講座>

●LECのFP通信講座 ⇒ FP(ファイナンシャル・プランナー)サイトはこちら

●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ 2級FP技能士 (資格対策ドットコム)

●通勤中に音声学習するなら ⇒ FP 通勤講座

●DVDでじっくりと ⇒ 【ECC】ファイナンシャルプランナー(AFP+2級FP技能士)通信コース

ページトップへ戻る

Sponsored Link

実施サービス

Sponsored Link

メインメニュー

Sponsored Link

サイト内検索

Copyright(C) 2級FP過去問解説 All Rights Reserved.