2級FP過去問解説　問28-34　2013年9月実技（資産設計）

下記の（問２８）〜（問３４）について解答しなさい。

＜設例＞
大津優介さんは、民間企業に勤務する会社員である。優介さんと妻の幸枝さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある井上さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２５年９月１日現在のものである。

［家族構成］
大津　優介（本人）昭和５１年５月１１日生（３７歳）、会社員（正社員）
　　　幸枝（妻）　昭和５２年８月３０日生（３６歳）、会社員（正社員）
　　　優也（長男）平成１７年７月１４日生（８歳）、小学校２年生
　　　美幸（長女）平成２０年４月１２日生（５歳）、保育園児

［収入金額（平成２４年）］
・ 優介さん：給与収入６００万円（手取り）。優介さんに給与収入以外の収入はない。
・ 幸枝さん：給与収入３００万円（手取り）。幸枝さんに給与収入以外の収入はない。

［自宅］
・ 賃貸マンション：家賃月額１２万円（管理費込み）
・ マイホームとして販売価格２,７００万円（うち消費税額８０万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
・ 優介さん名義
　銀行預金（普通預金）：３００万円
　銀行預金（定期預金）：３００万円
　ＭＲＦ　　　　　　　：　５０万円

・ 幸枝さん名義
　銀行預金（普通預金）：　５０万円
　銀行預金（定期預金）：２００万円

［負債］
負債はない。

［保険］
・ 定期保険：保険金額３,０００万円、保険契約者は優介さん。
・ 学資保険：保険金額２００万円、保険契約者は優介さん。

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