2級FP過去問解説　問1　2013年5月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）が、ファイナンシャル・プランニング業務を行ううえでは「関連業法」を順守することが重要である。ＦＰの行為に関する次の（ア）〜（エ）の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。

（ア）投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客の求めに応じ、特定の会社における過去の株価の値動き等を統計化し、具体的な投資時期や金額についての助言を行った。

（イ）弁護士資格を有していないＦＰ（遺言者や公証人と利害関係はない）が、顧客から依頼され、公正証書遺言の証人となった。

（ウ）司法書士資格を有していないＦＰが、顧客の任意後見人となる契約を締結した。

（エ）保険募集人の登録をしていないＦＰが、変額個人年金保険の商品説明を行った。

FPの職業倫理と関連法規に関する問題です。

（ア）は、×。金融商品取引業として、投資助言・代理業の登録をしていないＦＰは、顧客との投資顧問契約に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません（特定銘柄の統計情報の提供のみであれば可能）。

（イ）は、○。公正証書遺言の証人となる際、特別な資格は不要ですので、弁護士資格のないFPでも可能です。ただし、遺言者や公証人と利害関係がある（配偶者や親族等）場合、遺言の証人にはなれません。

（ウ）は、○。任意後見人となる際、特別な資格は不要ですので、司法書士資格のないFPでも可能です。

（エ）は、○。保険募集人登録を受けていないFPでも、保険の商品説明を行うことは可能です。ただし、保険の募集行為を行うことはできません。

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