問34 2013年1月実技資産設計提案業務

問34 問題文と解答・解説

問34 問題文

FPの皆川さんは、まず現時点(平成25年1月1日時点)における天野家(健夫さんと幸子さん)のバランスシート分析を行うことにした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。

<天野家(健夫さんと幸子さん)のバランスシート> (単位:万円)

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問34 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
 預貯金 :2,600万円+400万円=3,000万円
 株式  :30万円+230万円=260万円
 投資信託:520万円+250万円=770万円
 生命保険:540万円+480万円+360万円=1,380万円
 不動産 :土地2,400万円+800万円=3,200万円
      家屋600万円+200万円=800万円
 動産等 :200万円+200万円=400万円
⇒総資産額:3,000万円+260万円+770万円+1,380万円+3,200万円+800万円+400万円
=9,810万円

<負債の部>
 住宅ローン :740万円+340万円=1,080万円
 自動車ローン:120万円
⇒総負債額  :1,200万円

従って純資産額=9,810万円−1,200万円=8,610万円

問34-40             問35
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