問26 2013年1月実技資産設計提案業務

問26 問題文と解答・解説

問26 問題文

福沢さんは、今後10年間、年利2.0%で複利運用しながら、1年経過日ごとに20万円を趣味の費用として取り崩していきたいと考えている。この場合、現在いくらの資金があればよいか。 係数表

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問26 解答・解説

年金現価係数に関する問題です。

年利2.0%で複利運用しながら、10年間毎年20万円を取り崩すために、今いくら必要か?ということですから、これを計算式に表すと、
毎年受け取る年金額(取り崩す額)×年金現価係数=元金
年金現価係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、現在の元本がいくら必要かを計算するときに使います。

よって、20万円×8.983=179.66万円 ⇒1,796,600円

問25             問27-33
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