問25 2012年1月実技資産設計提案業務

問25 問題文と解答・解説

問25 問題文

山田さんは、今後3年間、年利1.0%で複利運用しながら、1年経過日ごとに80万円を子どもの教育資金として取り崩していきたいと考えている。現在いくらの資金があればよいか。
<係数速見表>

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問25 解答・解説

年金現価係数に関する問題です。

年利1.0%で複利運用しながら、3年間毎年80万円を取り崩すために、今いくら必要か?ということですから、これを計算式に表すと、
毎年受け取る年金額(取り崩す額)×年金現価係数=元金
年金現価係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、現在の元本がいくら必要かを計算するときに使います。

よって、80万円×2.941=235.28万円 ⇒2,352,800円

問24             問26
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