問5 2011年1月実技(資産設計)

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

    下記<資料>の投資信託に関する次の記述の空欄(ア)、(イ)にあてはまる数値の組み合わせとして、正しいものはどれか。

    <資料>
    投資信託の種類 :追加型株式投資信託/バランス型
    決算と収益分配  :毎月20日に決算を行い、分配金額を決定
    申込価格      :1口当たり1円
    申込単位      :1万口以上1口単位
    基準価額      :当ファンドにおいては、1万口当たりの価額で表示
    購入手数料(税込み):1,000万口未満 2.10% 1,000万口以上 1.05%
    信託報酬(税込み) :純資産総額に対し年2.10%
    信託財産留保額  :1万口につき解約請求日の翌営業日の基準価額に0.3%の率を乗じて得た額

    ・ 新規募集において、1,000万口購入した場合に支払う購入手数料は( ア )円である。
    ・ 1,000万口を1年間保有した後に解約をする場合、仮に、解約請求日の翌営業日の基準価額が11,500円であるとき、差し引かれる信託財産留保額は( イ )円である。

    1.(ア)210,000 (イ) 34,500
    2.(ア)210,000 (イ)115,500
    3.(ア)105,000 (イ) 34,500
    4.(ア)105,000 (イ)115,500

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問5 解答・解説

投資信託の購入手数料・信託財産留保額に関する問題です。

本問の投信の購入手数料は、1,000万口未満は2.10%、1,000万口以上は1.50% です。
また、申込価格とは、投信の新規募集時の購入価格ですから、1口1円なら1,000万口購入すると1,000万円ということになります。
従って、1,000万口購入したときの購入手数料は、1,000万円×1.50%=105,000円 です。

また、信託財産留保額とは、投資信託の途中解約時にかかる手数料のことで、本問では「1万口につき解約請求日の翌営業日の基準価額の0.3%」です。

ここで、「基準価額11,500円」とは、1万口当たりの価格ですから、1,000万口保有しているとすると、11,500円×1,000=11,500,000円分を保有していることになります。
よって、解約時の信託財産留保額は、11,500,000円×0.3%=34,500円 です。

従って正解は、3.(ア)105,000 (イ) 34,500

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