問1 2010年9月実技（資産設計）
問1 問題文
ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序に従って、次の（ア）〜（エ）を作業順に並べ替えたときの組み合わせとして、最も適切なものはどれか。
（ア）顧客の情報を基に、キャッシュフロー分析等の現状分析を行う。
（イ）プランを実現するために、金融商品の購入や不動産売却等について実行支援を行う。
（ウ）顧客の希望等を明確にするために、ヒアリング等の調査を行う。
（エ）顧客に対してのサービス内容や費用等について説明をし、顧客とファイナンシャル・プランナーの責任を明確化する。
１．（エ）→（ア）→（ウ）→（イ）
２．（エ）→（ウ）→（ア）→（イ）
３．（ア）→（ウ）→（エ）→（イ）
４．（ア）→（エ）→（ウ）→（イ）
問1 解答・解説
ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。
プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1. 顧客との関係確立 ……………… 例：顧客とFPの責任の明確化
Step2. 顧客データの収集 ……………… 例：ヒアリング等の調査
Step3. 顧客の財務状況の分析と評価 … 例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4. プランの検討・作成と提示 …… 例：提案書の作成・提示
Step5. プランの実行援助 ……………… 例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6. 定期的な見直し ………………… 例：ライフステージ毎の保険相談等
従って、（ア）「キャッシュフロー分析等の現状分析」はStep3、（イ）「金融商品の購入や不動産売却等について実行支援」はStep5、（ウ）「ヒアリング等の調査」はStep2、（エ）「顧客とファイナンシャル・プランナーの責任を明確化」はStep1となります。
従って正解は、２．（エ）→（ウ）→（ア）→（イ）
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