問28-34 2023年5月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
＜設例＞
鶴見義博さんは、民間企業に勤務する会社員である。義博さんと妻の由紀恵さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある高倉さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２３年４月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
鶴見義博（本人）１９８７年１２月２０日生まれ（３５歳）、会社員（正社員）
由紀恵（妻）１９８８年１０月１３日生まれ（３４歳）、会社員（正社員）
涼太（長男）２０１５年 ７月１９日生まれ（７歳）、小学生
［収入金額（２０２２年）］
義博さん ：給与収入４５０万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
由紀恵さん：給与収入４００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１１万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格４,０００万円（うち消費税２００万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
●義博さん名義
銀行預金（普通預金）：２５０万円
銀行預金（定期預金）：２５０万円
●由紀恵さん名義
銀行預金（普通預金）： ５０万円
銀行預金（定期預金）：２５０万円
［負債］
義博さんと由紀恵さんに負債はない。
［保険］
・ 収入保障保険Ａ：年金月額１５万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は義博さん、年金受取人は由紀恵さんである。
・ 低解約返戻金型終身保険Ｂ：保険金額３００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は由紀恵さんである。
問27
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