問26 2023年5月実技資産設計提案業務

問26 問題文と解答・解説

問26 問題文

山根さんは、退職金の2,500万円を今後30年間、年利1.0%で複利運用しながら毎年1回、年末に均等に生活資金として取り崩していきたいと考えている。毎年取り崩すことができる最大金額はいくらになるか。

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問26 解答・解説

資本回収係数に関する問題です。

元金2,500万円を年利1.0%で複利運用しながら、毎年一定額を30年間取り崩す場合、毎年いくら受け取れるか?ということです。

これを計算式に表すと、元金×資本回収係数=毎年受け取る年金額
資本回収係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、毎年いくら受け取れるかを計算するときに使います。

よって、2,500万円×0.039=97.5万円

従って正解は、975,000(円)

問25             問27

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