第1問 2023年5月実技個人資産相談業務
第1問 設例
会社員のＡさん（46歳）は、妻Ｂさん（45歳）、長男Ｃさん（11歳）および長女Ｄさん（９歳）との４人暮らしである。Ａさんは、住宅ローンの返済や教育資金の準備など、今後の資金計画を再検討したいと考えており、その前提として、公的年金制度から支給される遺族給付や障害給付について知りたいと思っている。
そこで、Ａさんは、懇意にしているファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
Ａさんとその家族に関する資料は、以下のとおりである。
第1問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
（１） Ａさん（1977年１月12日生まれ・会社員）
・公的年金加入歴： 下図のとおり（2023年４月までの期間）
・全国健康保険協会管掌健康保険、雇用保険に加入中
（２） 妻Ｂさん（1977年11月22日生まれ・パート従業員）
・公的年金加入歴： 20歳から22歳までの大学生であった期間（29月）は国民年金の第１号被保険者として保険料を納付し、22歳からＡさんと結婚するまでの10年間（120月）は厚生年金保険に加入。結婚後は、国民年金に第３号被保険者として加入している。
・全国健康保険協会管掌健康保険の被扶養者である。
（３） 長男Ｃさん（2011年６月６日生まれ）
（４） 長女Ｄさん（2013年６月21日生まれ）
※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび長女Ｄさんは、現在および将来においても、Ａさんと同居し、Ａさんと生計維持関係にあるものとする。
※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび長女Ｄさんは、現在および将来においても、公的年金制度における障害等級に該当する障害の状態にないものとする。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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