第3問 2023年1月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（72歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（40歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。Ｘ社は、現在、下記の＜資料＞の生命保険に加入している。
そこで、Ａさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第3問 資料
＜資料＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類 ： ５年ごと利差配当付長期平準定期保険（特約付加なし）
契約年月日 ： 2003年６月１日
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ： 95歳満了
死亡・高度障害保険金額 ： １億円
年払保険料 ： 330万円
現時点の解約返戻金額 ： 5,200万円
現時点の払込保険料累計額 ： 6,600万円
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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