問28-34 2022年9月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
米田正人さんは、民間企業に勤務する会社員である。正人さんと妻の幸子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある浜松さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2022年9月1日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
米田正人（本人）1988年12月 1日生まれ（33歳）、会社員(正社員)
幸子（妻） 1988年11月14日生まれ（33歳）、会社員(正社員)
翼 （長女）2017年 9月26日生まれ（4歳）、保育園児
[収入金額(2021年)]
正人さん:給与550万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
幸子さん:給与450万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
[自宅]
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額10万円(管理費込み)である。
マイホームとして販売価格4,000万円(うち消費税180万円)のマンションを購入する予定である。
[金融資産(時価)]
正人さん名義
銀行預金(普通預金):150万円
銀行預金(定期預金):600万円
幸子さん名義
銀行預金(普通預金): 50万円
銀行預金(定期預金):500万円
[負債]
正人さんと幸子さんに負債はない。
[保険]
収入保障保険A:年金月額15万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は正人さん、年金受取人は幸子さんである。
団体定期保険B(加入検討中):保険金額1,000万円。保険加入者(保険料負担者)および被保険者は幸子さんである。
問27
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
