問29-34 2020年9月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
井川翔太さんは、民間企業に勤務する会社員である。翔太さんと妻の彩香さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある山根さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２０年９月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
井川翔太（本人）１９８５年１２月２２日生まれ（３４歳）、会社員（正社員）
彩香（妻） １９８６年 ８月１６日生まれ（３４歳）、会社員（派遣社員）
結衣（長女）２０１５年 １月 ９日生まれ（５歳）、保育園児
［収入金額（２０１９年）］
翔太さん：給与収入４２０万円。給与収入以外の収入はない。
彩香さん：給与収入２８０万円。給与収入以外の収入はない。
［自宅］
賃貸マンションに居住しており、家賃は月額８万円（管理費込み）である。
マイホームとして販売価格３,５００万円（うち消費税１５０万円）のマンションを購入する予定である。
［金融資産（時価）］
●翔太さん名義
銀行預金（普通預金）： ５０万円
銀行預金（定期預金）：３００万円
●彩香さん名義
銀行預金（普通預金）： ５０万円
銀行預金（定期預金）：１５０万円
［負債］
●翔太さん名義
自動車ローン：返済月額１.８万円
［保険］
収入保障保険Ａ：年金月額１５万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は翔太さん、年金受取人は彩香さんである。
問28
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