第3問 2020年9月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（40歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の代表取締役社長である。Ａさんは、現在、従業員および自身の退職金準備の方法について検討している。Ａさんは、先日、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談したところ、従業員の退職金準備として中小企業退職金共済制度を紹介された。また、自身の退職金準備を目的とした下記＜資料＞の終身保険の提案を受けた。
第3問 資料
＜資料＞
保険の種類：無配当低解約返戻金型終身保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険料払込期間 ：65歳満了
死亡・高度障害保険金額：5,000万円
年払保険料 ：180万円
65歳までの払込保険料累計額：4,500万円
65歳満了時の解約返戻金額 ：4,650万円（低解約返戻金期間満了時）
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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