第3問 2020年1月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（68歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（40歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。
Ａさんは、先日、＜資料１＞の生命保険に関しての相談を生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんにした。また、Ｍさんから長男Ｂさんを被保険者とする＜資料２＞の生命保険の提案を受けた。
第3問 資料
＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類：無配当逓増定期保険（特約付加なし）
契約年月日：2012年３月１日
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間：77歳満了
基本保険金額 ：１億円
逓増率変更年度：第９保険年度
年払保険料 ：750万円
現時点の払込保険料累計額：6,000万円
現時点の解約返戻金額 ：4,600万円
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
＜資料２＞Ｍさんが提案した生命保険の内容
保険の種類 ：無配当定期保険（特約付加なし）
契約形態 ：契約者（＝保険料負担者）・死亡保険金受取人＝Ｘ社、被保険者＝長男Ｂさん
死亡保険金額：１億円
保険期間・保険料払込期間：65歳満了
年払保険料 ：60万円
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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