問31 2019年5月実技資産設計提案業務

問31 問題文と解答・解説

問31 問題文

政彦さんは、つみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)とiDeCo(個人型確定拠出年金)についてFPの榎田さんに質問をした。榎田さんがつみたてNISAとiDeCoの概要を説明する際に使用した下表の空欄(ア)〜(ウ)に入る適切な数値を語群の中から選び、その番号のみを解答欄に記入しなさい。

<つみたてNISAとiDeCoの概要>


<語群>
1. 20  2. 30  3. 40  4. 50  5. 60
6. 65  7. 70  8. 80  9. 100  10. 120

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問31 解答・解説

つみたてNISA・個人型確定拠出年金(iDeCo)に関する問題です。

つみたてNISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間40万円で、つみたてNISA口座における配当金や譲渡益は、最長20年間、非課税です。

また、確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。
つまり、60歳になるまでは、確定拠出年金の運用資金を引き出すことはできません。

従って正解は、(ア)3. 40 (イ)1. 20 (ウ)5. 60

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