第4問 2018年9月実技損保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさんおよび長男Ｃさんとの３人家族である。Ａさんは、住宅ローンを利用して平成30年８月に新築マンションを取得し、同月中に入居した。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん （45歳） ：会社員
妻Ｂさん （44歳） ：専業主婦。平成30年中に、パートタイマーとして給与収入100万円を得ている。
長男Ｃさん（16歳） ： 高校生。平成30年中の収入はない。
＜Ａさんの平成30年分の収入等に関する資料＞
（１） 給与収入の金額 ： 1,020万円
（２） 一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月： 平成23年２月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額：1,300万円
一時払保険料：1,000万円
＜Ａさんが取得した新築マンションに関する資料＞
取得価額：3,700万円
土地：45㎡（敷地利用権の割合相当の面積）
建物：95㎡（専有部分の床面積）
資金調達方法：自己資金2,000万円、銀行からの借入金1,700万円
（平成30年12月末の借入金残高は1,650万円）
返済期間：20年
留意点 ：当該マンションの取得は、特定取得に該当する。当該マンションは、認定長期優良住宅および認定低炭素住宅に該当しない。
※妻Ｂさんおよび長男Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも平成30年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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