問2 2018年1月実技資産設計提案業務

問2 問題文と解答・解説

問2 問題文

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)〜(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で3番目(ステップ3)となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

(ア)作成したプランに従い、提案した金融商品購入等の実行援助を行う。

(イ)キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。

(ウ)顧客の目標達成のために商品選定を行い、提案書を作成して顧客に提示する。

(エ)顧客の将来の希望等を確認するために、ヒアリング調査等で情報を収集する。

(オ)家族の生活環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。

(カ)ファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容について説明を行う。

ページトップへ戻る
   

問2 解答・解説

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1. 顧客との関係確立 ……………… 例:顧客とFPの責任の明確化
Step2. 顧客データの収集 ……………… 例:ヒアリング等の調査
Step3. 顧客の財務状況の分析と評価 … 例:キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4. プランの検討・作成と提示 …… 例:提案書の作成・提示
Step5. プランの実行援助 ……………… 例:金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6. 定期的な見直し ………………… 例:ライフステージ毎の保険相談等

従って、(ア)「作成したプランに従い、提案した金融商品購入等の実行援助を行う。」はStep5、(イ)「キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。」はStep3、(ウ)「顧客の目標達成のために商品選定を行い、提案書を作成して顧客に提示する。」はStep4、(エ)「顧客の将来の希望等を確認するために、ヒアリング調査等で情報を収集する。」はStep2、(オ)「家族の生活環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、(カ)「ファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容について説明を行う。」はStep1、となります。

よって(ア)〜(カ)の順番は、(カ)→(エ)→(イ)→(ウ)→(ア)→(オ)

従って正解(3番目)は、(イ)「キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。」

問1             問3

  ●無料アプリ版公開中。
  ●学科も実技も完全無料!

  

  ●広告無しの有料版。
  ●広告無しで集中学習!

  

ページトップへ戻る

関連・類似の過去問

この問題と似ている問題を検索してみよう!「検索」ボタンをクリック!

Yahoo! JAPAN

  • このサイト内を検索
ページトップへ戻る

FP対策講座

<FP対策通信講座>

●LECのFP通信講座 ⇒ FP(ファイナンシャル・プランナー)サイトはこちら

●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ 2級FP技能士 (資格対策ドットコム)

●通勤中に音声学習するなら ⇒ FP 通勤講座

●DVDでじっくりと ⇒ 【ECC】ファイナンシャルプランナー(AFP+2級FP技能士)通信コース

ページトップへ戻る

Sponsored Link

実施サービス

Sponsored Link

メインメニュー

Sponsored Link

サイト内検索

Sponsored Link

Copyright(C) 2級FP過去問解説 All Rights Reserved.