2級FP過去問解説　問28-34　2015年5月実技（資産設計）

大津富士雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。富士雄さんと妻の秋江さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある香川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２７年４月１日現在のものである。

［家族構成］
大津富士雄（本人）：昭和４４年６月２４日生まれ、４５歳、会社員（正社員）
　　秋江　（妻）　：昭和４３年１０月１０日生まれ、４６歳、パート勤務
　　早苗　（長女）：平成９年８月９日生まれ、１７歳、高校３年生

［収入金額（平成２６年）］
富士雄さん：給与収入８５０万円（手取り）。富士雄さんに給与収入以外の収入はない。
秋江さん　：給与収入１００万円（手取り）。秋江さんに給与収入以外の収入はない。

［金融資産（時価）］
富士雄さん名義：
　銀行預金（普通預金）３００万円
　銀行預金（定期預金）１５０万円
　財形年金貯蓄　　　　　５０万円

秋江さん名義：
　銀行預金（普通預金）１００万円

［住宅ローン］
契約者　：富士雄さん
借入先　：ＫＰ銀行
借入時期：平成１８年１月
借入金額：３,５００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利　　：固定金利選択型１０年（年２.５０％）
返済期間：３０年間

［保険］
・定期保険Ａ　　：保険金額３,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は富士雄さんである。
・個人年金保険Ｂ：年金月額１０万円。保険契約者（保険料負担者）および年金受取人は富士雄さん、被保険者は秋江さんである。
・医療保険Ｃ　　：入院給付金日額５,０００円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は富士雄さんである。

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