問28-34 2015年5月実技資産設計提案業務

問28-34 問題文と解答・解説

問28-34 問題文

大津富士雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。富士雄さんと妻の秋江さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある香川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成27年4月1日現在のものである。

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問28-34 資料

[家族構成]
大津富士雄(本人):昭和44年6月24日生まれ、45歳、会社員(正社員)
  秋江 (妻) :昭和43年10月10日生まれ、46歳、パート勤務
  早苗 (長女):平成9年8月9日生まれ、17歳、高校3年生

[収入金額(平成26年)]
富士雄さん:給与収入850万円(手取り)。富士雄さんに給与収入以外の収入はない。
秋江さん :給与収入100万円(手取り)。秋江さんに給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
富士雄さん名義:
 銀行預金(普通預金)300万円
 銀行預金(定期預金)150万円
 財形年金貯蓄     50万円

秋江さん名義:
 銀行預金(普通預金)100万円

[住宅ローン]
契約者 :富士雄さん
借入先 :KP銀行
借入時期:平成18年1月
借入金額:3,500万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利選択型10年(年2.50%)
返済期間:30年間

[保険]
・定期保険A  :保険金額3,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は富士雄さんである。
・個人年金保険B:年金月額10万円。保険契約者(保険料負担者)および年金受取人は富士雄さん、被保険者は秋江さんである。
・医療保険C  :入院給付金日額5,000円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は富士雄さんである。

問27             問28

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