2級FP過去問解説　問28-34　2015年1月実技（資産設計）

馬場健一さんは、民間企業に勤務する会社員である。健一さんと妻の真弓さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある藤原さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２７年１月１日現在のものである。

［家族構成］
馬場健一（本人）：昭和５２年１２月１日、３７歳、会社員（正社員）
　　真弓（妻）　：昭和５４年６月１３日、３５歳、パート勤務
　　健斗（長男）：平成１９年１１月３日、７歳、小学校１年生
　　優斗（二男）：平成２１年８月２１日、５歳、幼稚園児
　　真紀（長女）：平成２３年５月５日　、３歳、幼稚園児

［収入金額（平成２６年）］
・健一さん：給与収入７００万円（手取り）。健一さんに給与収入以外の収入はない。
・真弓さん：給与収入１００万円（手取り）。真弓さんに給与収入以外の収入はない。

［自宅］
・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１０万円（管理費込み）である。
・マイホームとして販売価格３,７２８万円（うち消費税額１２８万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
・健一さん名義
　　銀行預金（普通預金）：３００万円
　　銀行預金（定期預金）：　５０万円
・真弓さん名義
　　銀行預金（普通預金）：１００万円
　　銀行預金（定期預金）：　５０万円

［負債］
負債はない。

［保険］
・定期保険Ａ：保険金額４,０００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は健一さんである。
・ガン保険Ｂ：入院給付金日額５,０００円。保険契約者（保険料負担者）は健一さん、被保険者は真弓さんである。
・学資保険Ｃ：保険金額３００万円。健斗さんが０歳の時に加入。保険契約者（保険料負担者）は健一さんである。

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