2級FP過去問解説　問28-34　2013年5月実技（資産設計）

＜設例＞
杉山哲也さんは、民間企業に勤務する会社員である。哲也さんと妻の智子さんは、今後の資産形成や家計の見直しについて、ＦＰで税理士でもある池谷さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２５年４月１日現在のものである。

＜家族構成＞
杉山　哲也（本人）昭和４３年　８月１７日生（４４歳）、会社員
　　　智子（妻）　昭和４７年　７月２４日生（４０歳）、パート勤務
　　　愛　（長女）平成１０年　９月２２日生（１４歳）、平成２５年４月から中学３年生
　　　翔　（長男）平成１２年１２月　５日生（１２歳）、平成２５年４月から中学１年生

＜収入金額（平成２４年)＞
哲也さん：給与収入７５０万円（税込み）　哲也さんに給与収入以外の収入はない。
智子さん：給与収入　９０万円（税込み）　智子さんに給与収入以外の収入はない。

＜金融資産（時価)＞
哲也さん名義：銀行預金（普通預金）　２００万円
　　　　　　　銀行預金（定期預金）　３００万円
　　　　　　　投資信託（国内株式）　１００万円
智子さん名義：銀行預金（定期預金）　１５０万円

＜住宅ローン＞
債務者　：哲也さん
借入先　：ＭＡ銀行
借入時期：平成１７年７月
借入金額：２,４００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利　　：固定金利（年２.４％）
返済期間：２０年間

＜生命保険（定期保険特約付終身保険)＞
保険契約者（＝保険料負担者）・被保険者：哲也さん
死亡保険金受取人：智子さん
主契約の保険期間：終身
終身保険金額　　： 　３００万円
定期保険金額　　：１,７００万円

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