問27-33(資料) 2012年1月実技資産設計提案業務

問27-33 問題文と資料

問27-33 問題文

工藤修さんは、民間企業に勤務する会社員である。修さんと妻の恵子さんは、今後の資産形成や家計の見直しについて、FPで税理士でもある米田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成24年1月1日現在のものである。

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問27-33 資料

<家族構成> 
 

<収入金額(平成23年)>
・ 修さん  給与収入:500万円(手取り) 
 修さんに給与収入以外の収入はない。
・ 恵子さん 給与収入: 90万円(手取り)
 恵子さんに給与収入以外の収入はない。

<金融資産(時価)>
・ 修さん名義
  銀行預金(普通預金)   :200万円
  銀行預金(定期預金)   :300万円
  個人向け国債(固定3年): 50万円
・ 恵子さん名義
  銀行預金(普通預金)  :100万円
  銀行預金(定期預金)  :150万円
  投資信託         : 30万円

<住宅ローン>
債務者 :修さん
借入先 :HA銀行
借入時期:平成15年8月
借入金額:2,600万円
返済方法:元金均等返済(ボーナス返済なし)
金利   :固定金利
返済期間:20年間

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