問27-33（資料） 2012年1月実技資産設計提案業務
問27-33 問題文と資料
問27-33 問題文
工藤修さんは、民間企業に勤務する会社員である。修さんと妻の恵子さんは、今後の資産形成や家計の見直しについて、ＦＰで税理士でもある米田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年１月１日現在のものである。
問27-33 資料
＜家族構成＞
＜収入金額（平成２３年）＞
・ 修さん 給与収入：５００万円（手取り）
修さんに給与収入以外の収入はない。
・ 恵子さん 給与収入： ９０万円（手取り）
恵子さんに給与収入以外の収入はない。
＜金融資産（時価）＞
・ 修さん名義
銀行預金（普通預金） ：２００万円
銀行預金（定期預金） ：３００万円
個人向け国債（固定３年）： ５０万円
・ 恵子さん名義
銀行預金（普通預金） ：１００万円
銀行預金（定期預金） ：１５０万円
投資信託 ： ３０万円
＜住宅ローン＞
債務者 ：修さん
借入先 ：ＨＡ銀行
借入時期：平成１５年８月
借入金額：２,６００万円
返済方法：元金均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利
返済期間：２０年間
問26
FP対策講座
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