2級FP過去問解説　問27-33（資料）　2012年1月実技（資産設計）

工藤修さんは、民間企業に勤務する会社員である。修さんと妻の恵子さんは、今後の資産形成や家計の見直しについて、ＦＰで税理士でもある米田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年１月１日現在のものである。

＜家族構成＞ 
 

＜収入金額（平成２３年）＞
・ 修さん　　給与収入：５００万円（手取り）　
　修さんに給与収入以外の収入はない。
・ 恵子さん　給与収入：　９０万円（手取り）
　恵子さんに給与収入以外の収入はない。

＜金融資産（時価）＞
・ 修さん名義
　　銀行預金（普通預金）　　 ：２００万円
　　銀行預金（定期預金） 　　：３００万円
　　個人向け国債（固定３年）：　５０万円
・ 恵子さん名義
　　銀行預金（普通預金）　 ：１００万円
　　銀行預金（定期預金）　 ：１５０万円
　　投資信託　　　　　　　　 ：　３０万円

＜住宅ローン＞
債務者　：修さん
借入先　：ＨＡ銀行
借入時期：平成１５年８月
借入金額：２,６００万円
返済方法：元金均等返済（ボーナス返済なし）
金利　　　：固定金利
返済期間：２０年間

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