2級FP過去問解説　問2　2018年1月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で３番目（ステップ３）となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

（ア）作成したプランに従い、提案した金融商品購入等の実行援助を行う。

（イ）キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。

（ウ）顧客の目標達成のために商品選定を行い、提案書を作成して顧客に提示する。

（エ）顧客の将来の希望等を確認するために、ヒアリング調査等で情報を収集する。

（オ）家族の生活環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。

（カ）ファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容について説明を行う。

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.　顧客との関係確立　………………　例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.　顧客データの収集　………………　例：ヒアリング等の調査
Step3.　顧客の財務状況の分析と評価　…　例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.　プランの検討・作成と提示　……　例：提案書の作成・提示
Step5.　プランの実行援助　………………　例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.　定期的な見直し　…………………　例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「作成したプランに従い、提案した金融商品購入等の実行援助を行う。」はStep5、（イ）「キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。」はStep3、（ウ）「顧客の目標達成のために商品選定を行い、提案書を作成して顧客に提示する。」はStep4、（エ）「顧客の将来の希望等を確認するために、ヒアリング調査等で情報を収集する。」はStep2、（オ）「家族の生活環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、（カ）「ファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容について説明を行う。」はStep1、となります。

よって（ア）〜（カ）の順番は、（カ）→（エ）→（イ）→（ウ）→（ア）→（オ）

従って正解（3番目）は、（イ）「キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。」

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